操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。按照一貫性原則，本定義包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。...[繼續(xù)閱讀]

    操作風險按成因分類，可分為內部程序、人員因素、系統(tǒng)因素和外部事件四類。（一）內部程序因業(yè)務流程、制度管理存在不當或偏差而沒有及時完善，從而導致操作或執(zhí)行困難，甚至給蓄意不法者留下漏洞造成損失的風險。（二...[繼續(xù)閱讀]

    一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。二、切實加強稽核建設。三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。五、堅持相關的行務管理公開制度。六、建立和實...[繼續(xù)閱讀]

    風險隱患庫房鑰匙如未“垂直交接”，容易導致兩把鑰匙被同一人保管的情況，極易引發(fā)案件。防范措施有價單證和重要空白憑證管理人員因出差、休假及工作調動等原因離崗，必須嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。交...[繼續(xù)閱讀]

    風險隱患柜員因故離崗時，如未退出業(yè)務操作系統(tǒng)，存在被他人利用進行非法操作的風險；如現金箱不加鎖保管，容易被他人盜用。防范措施（一）加強柜員風險防范意識和自我保護意識教育。（二）營業(yè)用款箱實行一崗一箱，分...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例（一）××網點印章保管不合規(guī)，銀行承兌匯票、存款證明等專用章由普通柜員保管。（二）××支行業(yè)務公章未指定專人保管、使用。風險隱患不執(zhí)行印、證分管容易誘發(fā)“一手清”作案的風險；對印章未指定專人保管或保...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例金庫沒有安裝由密碼與機械鎖配套同時使用開啟的門鎖；非營業(yè)時間金庫鑰匙沒有放入符合標準的保險柜內保管；保險柜鑰匙沒有妥善保管；金庫鑰匙雖做到分管，但沒有分開使用；輸入金庫門密碼時，沒有要求他人回避...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例××銀行存在單人出入現金庫的現象。風險隱患庫房管理員沒有堅持“雙人管庫、同進同出同操作”，造成單人出入庫，出入庫管理失去監(jiān)督制約，易引發(fā)案件。防范措施金庫、重要空白憑證庫房管理員必須堅持“雙人同進...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某銀行中午只有兩名女員工上班，其中一名員工外出吃飯返回營業(yè)大廳被犯罪分子劫持，后昏死過去。犯罪分子持榔頭擊打防彈玻璃，5分鐘后防彈玻璃被砸出一個15公分左右的洞，犯罪分子伸手打開防盜門，進入營業(yè)室實...[繼續(xù)閱讀]

    風險隱患技防，是應用科學技術手段和設備，對需要進行安全防范的單位和場所進行有效的技術控制、管理、守衛(wèi)，預防和制止違法犯罪及重大治安事件，維護公共安全的活動。利用監(jiān)控設備進行“技防”是防控操作風險的重要手...[繼續(xù)閱讀]