目的:評估銀行是否遵照外國銀行及財務(wù)賬戶報告的相關(guān)法律法規(guī)要求。美國管轄范圍內(nèi)的每個人[1](包括銀行)在國外的銀行、證券公司或任意財務(wù)賬戶有經(jīng)濟利益或者賬戶簽字權(quán)且這些財務(wù)賬戶的累計價值在一年內(nèi)的任何時點曾超...[繼續(xù)閱讀]

    外國銀行和財務(wù)賬戶報告目的:評估銀行是否遵照外國銀行及財務(wù)賬戶報告的相關(guān)法律法規(guī)要求。1.確定銀行是否在外國的銀行、證券公司或其他財務(wù)賬戶有經(jīng)濟利益或擁有賬戶簽字權(quán),或者確定銀行是否被要求為其信托客戶提交外國...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行是否遵守上報跨國轉(zhuǎn)移現(xiàn)金或貨幣工具相關(guān)的法律法規(guī)要求。一次性將超過10000美元的現(xiàn)金或貨幣工具通過運輸、郵寄、裝運等方式實際帶出或帶入美國的人[1](包括銀行)(和促成運輸、郵寄、裝運的人)必須提交一份現(xiàn)...[繼續(xù)閱讀]

    上報現(xiàn)金或貨幣工具的跨國轉(zhuǎn)移目的:評估銀行是否遵守上報跨國轉(zhuǎn)移現(xiàn)金或貨幣工具相關(guān)的法律法規(guī)要求。1.確定銀行是否實際將金額超過10000美元的現(xiàn)金及其他貨幣工具一次性通過運輸、郵寄或裝運等方式帶出美國境內(nèi),或銀行是...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行的以風(fēng)險為本的OFAC合規(guī)制度,并綜合考慮銀行的產(chǎn)品、服務(wù)、客戶、實體、交易情況和地理位置,判斷上述合規(guī)制度是否與銀行的OFAC風(fēng)險相適應(yīng)。OFAC是美國財政部下屬機構(gòu),負(fù)責(zé)管理并強制執(zhí)行經(jīng)濟及貿(mào)易制裁,此制裁是...[繼續(xù)閱讀]

    海外資產(chǎn)控制辦公室目的:根據(jù)銀行的產(chǎn)品、服務(wù)、客戶、機構(gòu)、交易和地理位置,評估該銀行以風(fēng)險為本的OFAC合規(guī)項目,就其是否適于該銀行的OFAC風(fēng)險作出評價。1.確定銀行的董事會和高級管理層是否在自身風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上制定政...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評價銀行通過控股公司和主導(dǎo)金融機構(gòu)[1]實施的全面BSA/AML合規(guī)情況。與信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險統(tǒng)一管理方法相類似,有效的BSA/AML風(fēng)險控制也需要相互協(xié)調(diào)的風(fēng)險管理。全面的BSA/AML合規(guī)項目在更大的風(fēng)險管理框架下協(xié)調(diào)...[繼續(xù)閱讀]

    全面BSA/AML合規(guī)項目目的:評價銀行通過控股公司和主導(dǎo)金融機構(gòu)[1]實施的全面BSA/AML合規(guī)情況。1.確定全面BSA/AML合規(guī)項目是否實施并評估其實施范圍。必要時與其他聯(lián)邦和州銀行監(jiān)管機構(gòu)的同行溝通,以了解同行對于該機構(gòu)的BSA/AML合規(guī)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估美國境內(nèi)銀行的系統(tǒng)管理其海外分支機構(gòu)和辦事處的風(fēng)險的適當(dāng)性,以及管理層執(zhí)行有效的監(jiān)控與報告制度的能力。美國境內(nèi)銀行開辦海外分支機構(gòu)和辦事處[1]以滿足特定客戶的要求,促進銀行的發(fā)展,或推廣產(chǎn)品或服務(wù)。海...[繼續(xù)閱讀]

    美國境內(nèi)銀行的海外分支機構(gòu)和辦事處目的:評估美國境內(nèi)銀行系統(tǒng)管理其海外分支機構(gòu)和辦事處的風(fēng)險的適當(dāng)性,以及管理層實施有效的監(jiān)控與報告制度的能力。1.基于銀行業(yè)務(wù)與風(fēng)險的聯(lián)系,評估與海外分支機構(gòu)和辦事處[1]有關(guān)的政...[繼續(xù)閱讀]