風(fēng)險(xiǎn)隱患柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，臨時(shí)離崗未將印章入箱保管，而是交由他人代為保管，易誘發(fā)因印章被盜用而產(chǎn)生案件的風(fēng)險(xiǎn)。防范措施會(huì)計(jì)專用印章使用和保管人員臨時(shí)離崗時(shí)，不得任意放置，做到人離章收。...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患重要空白憑證不入賬或少入賬，以及作廢或停用的重要空白憑證不及時(shí)上繳、銷毀，憑證領(lǐng)用環(huán)節(jié)不嚴(yán)謹(jǐn)，管理失控，易造成流失、被盜，引發(fā)案件。防范措施（一）營(yíng)業(yè)期間，業(yè)務(wù)柜組領(lǐng)用重要空白憑證后，根據(jù)“空白...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患重要空白憑證不按規(guī)定保管會(huì)造成重要空白憑證管理失控，存在重要空白憑證遺失、被盜用等風(fēng)險(xiǎn)。防范措施（一）重要空白憑證必須集中存放于會(huì)計(jì)部門憑證庫(kù)房（柜），庫(kù)內(nèi)建立“重要空白憑證保管登記簿”，詳細(xì)記...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例××支行會(huì)計(jì)檔案未及時(shí)入檔；會(huì)計(jì)檔案登記簿中存在嚴(yán)重涂改的現(xiàn)象；準(zhǔn)備交分行檔案室的會(huì)計(jì)憑證和其他會(huì)計(jì)檔案堆放在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)，未加鎖入柜保管；調(diào)閱傳票未登記，造成傳票遺失，無(wú)法尋找。風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)計(jì)檔案沒(méi)有...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患沒(méi)有落實(shí)崗位制約機(jī)制，不相容崗位未分離，對(duì)賬崗位未起到對(duì)記賬崗的監(jiān)督制約作用，銀企之間未嚴(yán)格執(zhí)行按月對(duì)賬制度，對(duì)賬制度的輪空或?qū)~時(shí)間的滯后，易導(dǎo)致部分原本能通過(guò)及時(shí)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)的案件線索不能盡早被...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患柜員未嚴(yán)格按操作流程執(zhí)行出庫(kù)交易，業(yè)務(wù)經(jīng)理未嚴(yán)格履行監(jiān)督職責(zé)，易引發(fā)客戶糾紛防范措施（一）執(zhí)行出庫(kù)交易時(shí)，必須在業(yè)務(wù)經(jīng)理的監(jiān)督下操作，并登記出庫(kù)登記簿及加蓋名章。對(duì)金庫(kù)管理應(yīng)采用序時(shí)記賬（先入庫(kù)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例（一）某支行國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)前臺(tái)柜員未認(rèn)真審核單據(jù)，發(fā)生大小寫(xiě)金額不符情況。分行后臺(tái)清算人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)并退回經(jīng)辦行，要求其重發(fā)。風(fēng)險(xiǎn)隱患如分行后臺(tái)人員未發(fā)現(xiàn)，日后可能引發(fā)客戶糾紛，甚至給伺機(jī)作案人...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某支行國(guó)際匯入?yún)R款變更賬號(hào)，轉(zhuǎn)入待查賬戶或其他賬戶并入賬后，系統(tǒng)將變更后的賬號(hào)覆蓋原始報(bào)文中的賬號(hào)。柜員修改賬號(hào)后未完成入賬業(yè)務(wù)，其他柜員無(wú)法判斷該筆業(yè)務(wù)的原始來(lái)報(bào)賬號(hào)是否被修改過(guò)，不能進(jìn)行準(zhǔn)確...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某儲(chǔ)戶于某年8月1日丟失活期存款存折，活折存款余額5002.30元，該客戶第二天一早到網(wǎng)點(diǎn)辦理掛失手續(xù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在接到掛失申請(qǐng)后，并未立即在系統(tǒng)中做查詢及掛失，直到辦完3筆儲(chǔ)蓄存、取款業(yè)務(wù)后，才給客戶查詢存款...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某客戶于某年9月1日在某銀行存入定期存單5萬(wàn)元，次年2月5日，該客戶車禍身亡。次日，其妻持存單辦理支取存款，因不知道密碼，柜員憑客戶死亡證明書(shū)、戶口簿為其辦理密碼掛失及支取業(yè)務(wù)。2月7日其子持公證書(shū)到銀行...[繼續(xù)閱讀]