目的:了解銀行的BSA/AML風(fēng)險(xiǎn),確定檢查范圍,擬定檢查計(jì)劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術(shù)支持,選擇相應(yīng)的檢查程序。BSA/AML檢查的目的是評(píng)估銀行BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目的有效性,以及銀行是否符合《銀行保密法》的監(jiān)管要求,包括對(duì)...[繼續(xù)閱讀]

    確定范圍和制訂計(jì)劃目的:了解銀行的BSA/AML風(fēng)險(xiǎn),確定檢查范圍、制訂檢查計(jì)劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術(shù)支持,選擇相應(yīng)的檢查程序。為了便于檢查人員掌握銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和確定適當(dāng)?shù)腂SA/AML檢查范圍,檢查人員應(yīng)當(dāng)結(jié)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行的BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)概況,評(píng)價(jià)BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的充分性。對(duì)BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行評(píng)價(jià)應(yīng)是確定范圍和制訂計(jì)劃的一部分,在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手冊(cè)中列入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一節(jié),并不意味著這兩個(gè)部分是相互分離的。相反,將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估單獨(dú)作一節(jié)...[繼續(xù)閱讀]

    BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估目的:評(píng)估銀行BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)概況,以及BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程是否適當(dāng)。1.審查BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。確定銀行是否已經(jīng)覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),包括新產(chǎn)品、服務(wù)、目標(biāo)客戶、實(shí)體和地區(qū)。確定銀行定期審查和更新BSA/AML風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程是...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)估銀行的BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目是否適當(dāng)。確定銀行有未形成、管理并保持有效的《銀行保密法》合規(guī)項(xiàng)目及執(zhí)行法規(guī)。審查銀行的書面政策、程序和流程是確定BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目整體適當(dāng)性的第一步。完成可行的核心檢查程序以及許...[繼續(xù)閱讀]

    BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目目的:評(píng)估銀行的BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目的適當(dāng)性。確定銀行是否依照《銀行保密法》及其執(zhí)行法規(guī)的要求形成、實(shí)施和維持有效的合規(guī)項(xiàng)目。1.審查銀行經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)[1]通過(guò)的書面BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目[2],確保該項(xiàng)目包含以下所需要...[繼續(xù)閱讀]

    目的:形成結(jié)論,與管理層溝通檢查情況,擬定報(bào)告內(nèi)容并作出適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管答復(fù)后完成檢查工作。在BSA/AML檢查的最后階段,檢查人員應(yīng)當(dāng)收集已完成的檢查程序所獲得的所有結(jié)論。從這些結(jié)論中,檢查人員應(yīng)對(duì)BSA/AML合規(guī)項(xiàng)目是否足夠作出...[繼續(xù)閱讀]

    形成結(jié)論和完成檢查目的:形成結(jié)論,并與管理層溝通檢查情況,擬定報(bào)告內(nèi)容并作出適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管答復(fù)后完成檢查工作。形成結(jié)論1.匯總在執(zhí)行BSA/AML檢查程序的過(guò)程中所得出的調(diào)查結(jié)果,評(píng)價(jià)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的完全性及可靠性。確定是否滿...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評(píng)價(jià)銀行的客戶身份識(shí)別是否符合法律法規(guī)要求。所有的銀行都必須具備客戶身份識(shí)別的書面文件[1]。該程序規(guī)定要貫徹《愛國(guó)者法案》326的規(guī)定,并且要求每一家銀行都至少執(zhí)行與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模和業(yè)務(wù)種類相應(yīng)的最低標(biāo)準(zhǔn)。客戶...[繼續(xù)閱讀]

    客戶身份識(shí)別目的:評(píng)估銀行是否遵守客戶身份識(shí)別的法律法規(guī)要求。1.核實(shí)銀行的政策、程序和流程,是否包含針對(duì)2003年10月1日之后新開立賬戶的全面客戶身份識(shí)別制度。制定的流程必須遵守BSA/AML的有關(guān)要求,其政策、程序和流程必...[繼續(xù)閱讀]